В данной статье речь пойдет о мегакрупном предпринимателе Америки, который создал не просто компанию, а целую финансовую империю в США. Имя нашего героя —Джон Пирпонт Морган . Именно этот человек является создателем шести гигантских коропораций таких, как «Вестингхауз электрик корпорэйшен», «Вестерн Юнион» и др. Среди друзей и знакомых Джон получил поистине завидное прозвище – Юпитер, что в переводе означает «владыка небес». Проворачивая сделки гигантских масштабов, Джон при этом умудряется как-то не опорочить свое доброе имя. Банковская империя Джона по ее величию может сравниться только с банковскими домами Ротшильдов и Барингов.
Джон Морган имеет талант превращать небольшие компании в целую корпорацию. Именно так и произошло с железнодорожным предприятием Federal Steel. Морган категорически не приветствует рыночную конкуренцию , поэтому всем компаниям, занимающимся продажей или производством продукции идентичного типа, грозило разорение. Ведь на арену выходил сам Джон Морган! Конкуренты сдавались…
Джон – уникальная личность, он никогда не занимал государственный пост , но зато контролировал выход капитала из США в Европу, и наоборот. К тому же, Морган, бывало, кидался в авантюрные сделки: однажды он спас Фондовую Биржу от банкротства.
Все начинается с детства…
Родился будущий миллионер в семье экономиста-финансиста, который являлся владельцем банковского дома G.S. Morgan & Co. Детсво мальчика прошло под знаком болезни , его мучили кожные язвы, к ним добавилась эпилепсия, пневмония. Мать Джона выбилась из сил, ведь все время ребенок проводил по больницам. Отец не обращал внимания на физическое недомогание ребенка, он воспитывал его в очень жестких традициях. Отец пророчил сыну великую судьбу. Отец контролировал всю жизнь Джона: прогулки с друзьями, увлечения. Мальчику не нравился такой «гестаповский» режим, поэтому ему приходилось частенько хитрить и врать отцу.
По настоянию отца Морган младший окончил Геттингенский университет. Жажда новых знаний и возможностей влечет его в Нью –Йорк, но отец, выгодно заключивший сделку с английским предпринимателем, отправляет его в Лондон. Уже здесь начинается самостоятельный бизнес Джона. Юноша приобрел несколько акций, отец не одобрил такого финансового поворота. Ведь акции были приобретены в корабельной компании, а отец предвидел кораблекрушение и говорил, что деньги сын проиграет. Джон не послушал отца, а напротив, приобрел еще несколько акций. Морган старший оказался провидцем, в какой-то степени. Слава Богу, корабль не утонул, но акции сильно упали в цене, Джон потерял в итоге на них полторы тысячи долларов. Теперь Джон решил сотрудничать лишь с сухопутными компаниями: через год он приобретает акцию у одной железнодорожной компании. Теперь Мограну повезло – стопроцентная прибыль была у него в кармане.
Теперь Морган начинает карьеру спекулянта . Только теперь Морган продает не акции, а оружие. Во время Гражданской войны это было очень актуально: Морган купил очень дешево оружие у южан, а продал его дороже северянам. Связи в правительстве помогли Джону избежать ответственности.
Спустя пару лет мы уже не узнаем того пылкого и полного надежд юношу. Перед нами серьезный и расчетливый человек — прагматик, который тщательным образом продумывает свой каждый шаг. Несмотря на то, что отец хотел видеть сына именно таким, Морган — старший не восторге оттого, каким его сын стал. Отец и сын не понимают друг друга.
Следующий шаг Джона – сотрудничество с Кетчумом, активная скупка золота, операции с валютой. Бизнесмены стали перекупать золотые слитки у Джона. Но Джон на мелочь не разменивался:она накопил золото на два миллиона и продал его Англии. Нью-Йорк заволновался: золота стало не хватать. Морган и Кетчум очень прилично разбогатели, проводя такого рода махинации. Отец не был и здесь на стороне сына, он был разъярен. Он считал такие сделки Джона не совместимыми с этикой. Старый Морган даже хотел разделить имущество, включая совместный банк. Эти угрозы он воплотить в жизнь не смог, а вместо этого нашел сыну нового компаньона, которым стал Дебни. Теперь название банка стало длиннее, ведь теперь в нем фигурировали две фамилии: Debny Morgan & Co. С этого момента банк начинает превращаться в финансовую корпорацию.
В это время отец Джона Пирпонт начинает активным образом строить железные дороги, ведь во время Гражданской войны интерес к данному виду передвижения увеличивается. В 1869 году у Пирпонта появляется конкурент. Им стал Джей Гоулд. Он хотел присоединить предприятие Моргана к своему. Дело завершилось судом , который выиграл Морган. После чего он сдал железную дорогу своему сопернику на девяноста девять лет.
Еще одно увлечение Моргана – сталелитейные компании. Он преуспел и в этой области промышленности, после чего заметно обогатился.
Как же отдыхал этот «железный человек»? Он путешествовал по всей Европе, где и набирался сил. Джон также много болел, но он адаптировался к этой жизни, именно поэтому он уверенно шел к своей цели. Джона справедливо считают мастером переговоров . Он всегда напористо, четко, даже иногда сотенками агрессии вел диалог. Бизнес для Моргана – это вечный бой, где «покой нам только снится…»
Такая манера поведения Моргана и умение его вести бизнес всегда привлекала внимание не только коллег, но и политиков.
Личная жизнь
Морган – человек- машина, как считают о нем в обществе, но рассказать о том, каким же был наш герой на самом деле могут только его близкие люди. Первая жена Джона, вспоминает: «Он был очень нежным, никогда меня не обижал, я всегда могла контролировать его приступы гнева. Он любил животных, много денег жертвовал на благотворительность. Самая главная его страсть – чтение».
Морган Джон Пирпонт
(род. в 1837 г. - ум. в 1913 г.)
Крупнейший американский банкир и промышленник, филантроп.
Миллиардер, имевший на рубеже XIX и XX вв. прозвище «некоронованного короля Соединенных Штатов». Основатель и владелец одного из самых могущественных банкирских домов мира, промышленный и железнодорожный магнат, имя которого стало синонимом финансиста с Уолл-стрит, обладающего огромной властью и влиянием на экономическую жизнь нации.
В последней четверти XIX столетия в американском бизнесе доминировали три человека, и каждый из них имел свою сферу деятельности. Сталь принадлежала Карнеги, нефть - Рокфеллеру, а Уолл-стрит - Дж. П. Моргану. Свой напористый характер, склонность к риску и беспощадность к конкурентам этот могущественный банкир унаследовал от своего предка, жившего во второй половине XVII в., - знаменитого английского пирата Генри Моргана. Родством с легендарным флибустьером гордились все последующие поколения семьи, занимавшие в силу своего богатства не последнее положение в обществе. Один из предков Джона Пирпонта был основателем Йельского университета, дед создал страховую компанию в Коннектикуте и стал миллионером. Отец же решил вернуться в Лондон, чтобы стать главным финансистом англо-американского бизнеса.
Центральное место в современной истории клана Морганов по праву принадлежит Джону Пирпонту, финансисту, власть и влияние которого были так велики, что внушали соотечественникам то религиозное почтение, то мистический ужас. В бизнесе он имел репутацию безжалостного, умного и предусмотрительного «пирата», прибиравшего к рукам перспективные компании и рынки так же, как когда-то его предок брал на абордаж беззащитные суда. Морган проводил реструктуризацию отраслей, боролся с финансовыми кризисами, создал первый инвестиционный банк и прообраз Федеральной резервной системы США. Государство он рассматривал как одну большую корпорацию. В 1902 г. газеты писали: «Велика власть мистера Моргана, в некоторых отношениях она даже больше, чем власть президента или короля. Он был человеком, умевшим навязать свою волю как при помощи грубой силы, так и доводами разума».
Джон появился на свет 17 апреля 1837 г. в городе Хартфорд, штат Коннектикут в семье товарного трейдера Джуниуса Спенсера Моргана и дочери бостонского протестантского священника Джульетты Пирпонт (Пьерпонт). В детстве он часто болел (экзема, воспаления легких, артрит, легкая эпилепсия, ревматическая лихорадка), из-за чего переходил из одной школы в другую. Но, несмотря на это, Джон рос смышленым, веселым и бойким мальчишкой, обожал животных и любил путешествовать. Он никогда не делал уроков и, тем не менее, был первым учеником в классе.
Через некоторое время семья переехала в Бостон, где старший Морган стал торговать хлопком на бирже. Как и его отец, Джон уже в детском возрасте проявлял интерес к бизнесу. Играть он больше всего любил в настольные игры наподобие современной «Монополии», а когда подрос, то его любимой «игрой» стало управление собственным банковским счетом. Юноша находил особое удовольствие в отслеживании и прогнозировании курсовых разниц, и с целью диверсификации вложений переводил свой капитал с одной мировой валюты в другую.
В Америке будущий финансовый гений проучился недолго, так как в начале 1850 гг. отец забрал семью в Великобританию, куда Джуниуса Спенсера пригласил компаньоном лондонский банк «Джордж Пибоди и К°». В Европе Джон доучивался в швейцарской частной школе, в совершенстве овладел немецким и французским языками, потом с блеском закончил Геттингенский университет и даже получил предложение занять должность ассистента на кафедре. Но у молодого человека были другие планы - он давно собирался заняться собственным бизнесом.
Свою карьеру Джон начал в 1857 г. с должности младшего бухгалтера нью-йоркской банковской конторы «Дункан, Шерман и К°», которая представляла в США лондонскую фирму «Джордж Пибоди». Вскоре многие почувствовали жесткую хватку и острый ум 22-летнего бизнесмена. Однажды случай свел его с капитаном судна, не знавшим как избавиться от груза кофе, который отказалась брать оптовая фирма. Морган рискнул, выкупил всю партию (по бросовой цене) и на следующий же день реализовал товар с большой прибылью.
В 1861 г. в Америке началась Гражданская война, но Джон и не думал бороться за независимость страны с оружием в руках. Откупившись от призыва 300-долларовой взяткой, молодой предприниматель стал «ковать победу» в тылу. Вместе с отцом он провернул бесчисленное количество выгодных операций, обнаружив при этом такой вкус к спекуляции, что Джуниусу иногда было просто не по себе. То, что к концу столетия сделало Джона самым известным представителем семьи Морганов, проявлялось уже тогда: он был холоден, расчетлив, безжалостен к конкурентам и компаньонам, к тому же склонен к чрезмерному риску. Капитал молодого Моргана рос в геометрической прогрессии, и никакие взывания к порядочности и «заботе о ближнем» уже не могли свернуть его с выбранного пути.
Сколотив во время войны на краткосрочных спекуляциях с товарами и акциями капитал в 50 тыс. долларов, Джон покинул «Дункана и Шермана» и основал собственную фирму «Дабни, Морган и К°». Он работал день и ночь, держал под личным контролем все сделки, а когда бизнес разросся настолько, что один человек уже не мог за всем уследить, заменил дюжину блокнотов на такое же количество помощников.
В 1870 г. на исключительно выгодных для себя условиях Морган кредитовал на 10 млн фунтов стерлингов Францию, которая в то время вела войну с Пруссией и остро нуждалась в наличности. Несмотря на то что Франция войну проиграла, эта операция не только принесла фирме хороший доход, но и помогла ей заработать репутацию «банка мирового уровня». Сам Джон, по словам современников, уже с тех пор стал представлять собой «могущественнейшую силу в американской деловой жизни» и статус этот весьма ценил. Российский премьер С. Ю. Витте в своих мемуарах вспоминал, как однажды встретил Моргана в Париже. Глядя на следы изуродовавшей нос и лицо банкира красной волчанки, Витте участливо предложил ему услуги знакомого хирурга, который делал удачные операции по удалению подобных опухолей. На это бизнесмен ответил: «Благодарю, граф. Но тогда я не смогу вернуться к себе в США. Таким, каков я есть, меня там знает каждая собака. Всякий сразу видит: вот он, Морган! А так меня просто никто не узнает. И мое дело может пострадать».
В 1871 г. он объединился с компанией Энтони Дрексела, известной и уважаемой брокерской фирмой, которая вскоре стала доминирующим источником финансирования правительства США. Через десяток лет бизнесмен решил действовать абсолютно независимо. К моменту образования собственной фирмы «Дж. П. Морган и К°», преобразованной впоследствии в банк, его зарплата составляла 500 тыс. долларов в год - астрономическую по тем временам сумму.
В течение 1880-х гг. Морган производил реорганизацию и финансирование железнодорожных систем Америки, и его влияние в этой ключевой области народного хозяйства неустанно возрастало. Во время кризиса 1893 г. владельцы частных железных дорог страны оказались на грани разорения, что вынудило их искать спасения у могущественного банкира. Когда же ситуация стабилизировалась, в руках Джона оказался контроль над десятком важнейших железных дорог, в том числе «Нью-Йорк сентрал», «Саузерн», «Чесаник энд Огайо», «Санта-Фе», «Род-Айленд» и др.
К концу XIX в. едва ли можно было найти такое важное предприятие, которое не испытывало бы на себе решающего влияния банка Моргана. В частности, он финансировал компанию «Федерал стил» и преобразовал ее в «Юнайтед Стейтс стил корпорейшн», мощность которой через пол столетия стала равна всей металлургической промышленности Англии и Франции вместе взятых. На сотнях заводов этой корпорации выпускалась самая разнообразная продукция - от стальных конструкций до сложного технического оборудования; от рельсов, кабелей, труб, проволоки и листовой стали до военных кораблей, грузовых и пассажирских судов и плавучих доков; от удобрений и предметов домашнего обихода до целых домов.
Дж. П. Морган объединил враждовавших друг с другом фабрикантов сельскохозяйственного оборудования и создал компанию «Интернэшнл харвестер». Им же была организовано объединение нескольких важнейших трансатлантических пароходных линий, он помог финансировать компанию «Дженерал электрик», «Америкэн телефон энд телеграф», «Нью-Йорк ранид транзит компани» и дюжину других огромных предприятий. Среди крупнейших промышленных корпораций, вошедших в «моргановскую империю», была и самая большая в мире компания по добыче природной серы - «Техас галф салфер компани» - и ведущая фирма по производству синтетического каучука «Б. Ф. Гудрич компани». Позже у Моргана появились и собственные нефтегазовые компании: «Континентал ойл», «Ситиз сервис», «Коломбиа гэс систем» и т. п.
Для того чтобы получить контроль над привлекательными промышленными предприятиями и железнодорожными системами, Морган использовал политику «оздоровления» и «помощи» попавшим в беду компаниям. Причем в «беду» они попадали, как правило, в результате его усилий. Методика была такова: постепенное понижение курса основных облигаций предприятия, консолидация с целью установления общих интересов, взятие на себя управления голосами по акциям и, наконец, личная уния или полная закупка акционерного капитала. В глазах общественности необходимость такого контроля оправдывалась растущим культом производительности, обязательным для появления крупной промышленности.
После кризиса 1890-х гг. управительства США возникли большие проблемы с золотым запасом. Резервы таяли на глазах, поскольку британские инвесторы изымали деньги из страны, меняя при этом доллары на золото. К 1895 г. американская экономика повисла на волоске - вместо минимально необходимых 100 млн долларов в распоряжении правительства оставалось чуть больше половины. Секретарь казначейства Джон Карлисл обратился за помощью к Дж. П. Моргану, известному связями с Туманным Альбионом. Банкир легко справился с неразрешимой задачей. Он образовал синдикат инвесторов, которые продавали золото казначейству, а в обмен получали государственные облигации. В результате этой операции
Америка получила 65 млн долларов (резервы выросли до 120 миллионов), а «спаситель американской экономики» стал обладателем 16 млн долларов, получив при этом карт-бланш на монопольное распространение государственных ценных бумаг. Фактически Дом Моргана выполнял роль центрального банка страны.
К началу XX столетия Джей Пи Морган, как его называли американцы, стал самым могущественным человеком на Американском континенте. Журналисты писали, что ему свойственна сатанинская безжалостность и тот, кто задел его интересы хотя бы в малом, не мог рассчитывать на пощаду. Взгляд его больших, широко расставленных глаз сравнивали с прожектором несущегося навстречу паровоза. Вместе с тем говорили, что не знающий пощады к противникам банкир нежно любит кошек и собак, помогает бедным, верен друзьям, великодушен по отношению к женщинам. Как оно было на самом деле, до сих пор не известно.
В начале 1902 г. могущественный финансист объявил о намерении создать фирму «Нозерн Секьюритиз», которая должна была стать официальным владельцем подчиненных ей железнодорожных компаний на северо-западе США. Однако в этот раз государство повело себя по-другому. Новый президент страны, Теодор Рузвельт, ссылаясь на действующее законодательство, приказал министру юстиции Ф. Ноксу ликвидировать фирму Моргана в судебном порядке. Когда же банкир выразил недоумение действиями правительства и предложил поправить ситуацию так, чтобы антимонопольный закон не был нарушен, Нокс передал ему позицию главы Белого дома: «Мы не хотим исправлять ситуацию, мы хотим покончить с этой ситуацией».
Ни для кого не было секретом, что Моргана хотят поставить на место, испугавшись того, что он стал оказывать слишком большое влияние на экономику страны. Дело «Соединенные Штаты против “Нозерн Секьюритиз”, “Грейт Нозерн Рэйлвэй”, “Нозерн Пасифик Рэйлвэй” и Джона П. Моргана» было рассмотрено в довольно короткие сроки. Уже к середине марта Верховный суд США пятью гол осами против четырех признал создание нового железнодорожного объединения незаконным и ликвидировал его.
От этого демарша Морган практически не пострадал, а вот правительство очень скоро вспомнило о банкире. Не прошло и пяти лет, как в США разразился очередной финансовый кризис, трейдеры не могли вернуть кредит банкам, а те, в свою очередь, отказались выдавать ссуды. Паника на рынке заставила главу фондовой биржи Нью-Йорка сэра Томаса обратиться к Дж. П. Моргану. Несмотря на то что кризис затронул и самого Моргана (акции стального треста с января по ноябрь 1907 г. упали в цене более чем вдвое), реакция его была мгновенной: «Передайте им, что денег хватит на всех». Через некоторое время у окошечек банковских контор снова выросли очереди: деньги давали в любых количествах. Пользуясь личным авторитетом, Джон на время попросил крупнейшие банки предоставить кредиты, а наиболее крупных биржевых спекулянтов, играющих на понижение, - на время воздержаться от продаж. Именно после этого Морган получил прозвище «Наполеон Уолл-стрита».
Вот что писали об этом периоде биографы знаменитого бизнесмена: «Президент Рузвельт. принял финансовую диктатуру Моргана. Один за другим его соперники - Рокфеллер, Гарриман, Шифф, Райан - приходили к нему, предлагали свои ресурсы и просили указаний; за ними следовали президенты банков, железных дорог, промышленных трестов. Совещание следовало за совещанием, проходя обычно в библиотеке особняка. Пока финансисты меньшего калибра обсуждали планы, Морган, сидя в соседней комнате со своей неизменной большой черной сигарой, в суровом молчании раскладывал пасьянс. Когда же участники совещания наконец приходили к какому-то решению, Морган входил, выслушивал и обычно говорил только “да” или “нет”. На более высоких совещаниях Морган сидел за столом вместе со всеми, молчал, слушал и начинал говорить только для того, чтобы предписать свою волю».
Другой современник, сенатор Олдрич, один из немногих свидетелей и участников создания Федеральной резервной системы США, вспоминал о том времени: «Если в конце концов что-то и убедило Конгресс в необходимости лучшего управления банковскими делами государства, так это одна сильная встряска: паника 1907 года. Она улеглась, и теперь растет агитация за эффективную национальную банковскую систему». В ноябре 1910 г. несколько политиков и финансистов приехали в охотничий клуб Моргана, расположенный на Джеки л л Айленд, штат Джорджия, где под диктовку гостеприимного хозяина и написали соответствующий закон. Три года спустя Америка получила свой центральный банк, который вместо Моргана стал приходить на помощь тонущим коммерческим банкам, а те, в свою очередь, - испытывающим проблемы предприятиям.
В 1912 г. неблагодарное правительство вновь предприняло попытку покончить с влиянием Моргана на жизнь Соединенных Штатов и опять инициировало судебный процесс. Федеральные представители обвинили компанию «Дж. П. Морган и К°» в том, что она руководит всеми ведущими финансовыми учреждениями страны. Входящие в ее состав фирмы обладали суммарным капиталом в 25 млрд долларов, что в то время равнялось двум третям национального валового продукта США (в сегодняшних ценах - это 7 трлн долларов). Еще одним поводом для нападок на Моргана служила поддержка, которую он оказывал марксистским движениям Европы: судя по документам, банкир был для них едва ли не основным денежным источником (например, известно, что Троцкий получил от него более 1 млн долларов).
Конгресс признал Моргана финансовым олигархом на основании того, что его банковская группа контролировала значительную часть кредитных учреждений, корпораций, железных дорог, страховых компаний и фондовых рынков США. Следовательно, он со своими деньгами может контролировать все, что захочет. «Империя Моргана была демонополизирована», в результате чего экономическое и политическое влияние банкира сильно пошатнулось. В конце 1912 г., выступая перед сенатским комитетом, 75-летний Морган сказал, что он «ничем не хочет управлять» и не обладает ровно никакой властью даже в своей собственной компании.
В течение всей своей жизни каждую весну Морган на три месяца уезжал в Европу - подлечиться и посетить антикварные лавки и аукционы. Олигарх по-прежнему много болел, но ему удалось настолько сжиться со своими болячками, что они ему почти не досаждали. Жизнь шла своим чередом, Морган зарабатывал огромные деньги и тратил их со вкусом. Несмотря на то что Фрэнсис Луиза Трэйси, его вторая жена (первая умерла молодой от туберкулеза), родила ему сына и трех дочерей, Джон ее не любил. Не доверял он и многочисленным любовницам-аристократкам, конкуренты внушали ему презрение, компаньоны вызывали тоску. Бизнесмена успокаивало только искусство, любовь к которому оставалась у него с молодости, со времен посещений английских и французских музеев. Много лет он со знанием дела собирал свою уникальную коллекцию антиквариата и произведений искусства, истратив на нее около миллиарда долларов.
Морган покупал все, что имело настоящую ценность, не останавливаясь на каком-либо одном виде собирательства. Его интересовали и полотна европейских «старых мастеров», и античный мрамор, и бронза эпохи Возрождения. Он не мог пройти мимо манускрипта или рыцарских доспехов, оружия, гравюр, стекла, фарфора, гобеленов и т. п. Цена его не интересовала, Морган платил не раздумывая и далеко не всегда помнил, чем владеет. Не раз и не два специальному помощнику приходилось терпеливо объяснять шефу, за что пришел тот или иной счет от антиквара и где «это» в настоящее время находится.
Вместе с тем, банкир был и крупнейшим благотворителем Америки. Когда он потерял счет своим личным сокровищам, ему пришла в голову идея делать подарки музеям. Вскоре Морган понял, что это неплохой способ оставить человечеству память о себе, что доставляло ему огромное удовольствие. Своим же детям бизнесмен завещал небольшое наследство, узнав о размерах которого Рокфеллер был поражен: «Надо же, а я думал, он тоже из богатых». Зато основанному им «Метрополитен-музею» досталось огромное количество бесценных произведений искусства и он стал крупнейшим в мире собранием раритетов. Кроме того, Морган жертвовал десятки миллионов долларов другим музеям, больницам и протестантской церкви. Он построил лучший по тем временам «общедоступный» родильный дом в Нью-Йорке, разбил на свои деньги городской парк на западном берегу Гудзона, финансировал исследования, проводимые Гарвардским медицинским институтом, материально поддерживал множество художников, писателей и других деятелей культуры.
До последнего дня жизни Джон Пирпонт Морган обладал огромным влиянием на корпоративную Америку. После того как ему потрепали нервы конгрессмены, 76-летний олигарх уехал в Италию, в Рим. Неприятность была сравнительно небольшой, но он уже не мог быть таким же бесстрастным, как в молодости. Пережитый стресс спровоцировал обострение одного из хронических заболеваний, и 31 марта 1913 г. Моргана не стало. С начала года котировки акций на Нью-Йоркской фондовой бирже не раз снижались при плохих известиях о здоровье могущественного финансиста. Когда же пришло известие о его смерти, фондовый индекс вырос на несколько процентов: мировая экономика потеряла банковского гения, противники монополий - излюбленный объект для нападок. На Нью-Йоркской бирже снова началась паника.
Однако со смертью Дж. П. Моргана его банкирская группа уцелела и продолжала пользоваться немалым влиянием в финансовом мире. Бразды правления принял Джон Пирпонт Морган-младший. Ему выпало руководить фирмой в течение трех бурных десятилетий, на которые пришлись две мировые войны и Великая депрессия. Как известно, ее основными виновниками были объявлены банки, в том числе и Дом Моргана, после чего начались реформы американской финансовой системы.
Несмотря на все ухищрения правительства, к концу первой половины XX в. группа Морганов осуществляла прямой контроль над пятью крупнейшими банками США, 32-мя промышленными корпорациями, в том числе над такими гигантами, как «Юнайтед Стейтс стил корпорейшн», «Дженерал электрик» и прочими. Под контролем моргановского семейства оказались 13 железных дорог, три огромные страховые компании, 14 коммунальных предприятий. Не забыто имя Моргана и в XXI столетии. На сегодняшний день три крупнейшие финансовые организации мира напоминают клиентам имя своего легендарного основателя - «Морган Гренфелл», «Морган Стэнли» и «Джей Пи Морган Чейз».
Из книги Банки-убийцы автора Карасев Дмитрий20. Джи Пи Морган и кризис 1907 года Вскоре снова возникли условия для возврата к старой задумке менял - созданию частного центрального банка США. В начале XX века этой проблемой озаботились такие умы как Джи Пи Морган. Всего одного финансового кризиса хватило бы для того,
Из книги Книга предсказаний. Пророчества, которые сбудутся автора Склярова ВераМОРГАН РОБЕРТСОН. ПИСАТЕЛЬ-ПРОРОК Ты ради благ мирских сгубил земные дни, Но вспомни день Суда, на жизнь свою взгляни, Ведь многих для тебя стяжание сгубило. И что постигло их? Где все они теперь? Омар Хайям ХХ век - век прогресса, процветания, величия человека. На
Из книги Понять Россию умом автораДжон Стиглиц и другие Общим местом в выступлениях западных экономистов стала негативная оценка опыта России по переходу от плановой экономики к рыночной. Вот, например, статья «Куда идут реформы?» Джона Стиглица, известного экономиста, по учебникам которого учатся во
Из книги О западе, который пыжился, пыжился, а Россия сама по себе автора Калюжный Дмитрий ВитальевичДжон Стиглиц и другие В выступлениях западных экономистов общим местом стала негативная оценка опыта России по переходу от плановой экономики к рыночной. Вот, например, статья «Куда идут реформы?» Джона Стиглица, известного экономиста, по учебникам которого учатся во
Из книги Чёрный лебедь [Под знаком непредсказуемости] автора Талеб Нассим НиколасАнтибруклинец Джон А вот пример абсолютного антибруклинца, я назову его Доктор Джон. Он бывший инженер, а ныне работает статистиком в страховой компании. Это худой, жилистый человек, он ходит в очках и носит темный костюм. Живет он в Нью-Джерси, недалеко от Жирного Тони, но
Из книги Два эссе автора Берджер ДжонДжон Берджер. Два эссе Вступление Анны Асланян Предлагаемые тексты - первая русскоязычная публикация произведений Джона Берджера, знаменитого британского писателя, арт-критика, художника, драматурга и сценариста, известного и своими радикальными взглядами (так, в 1972
Из книги Новая журналистика и Антология новой журналистики автора Вулф ТомДжон Сак Рота М (отрывок) Джон Сак интересовался мыслями и ощущениями солдат роты М во время определенных событий, использовав затем полученные сведения при описании этих событий, иногда в форме внутренних монологов. Юристы «Эсквайра», в котором впервые появилась «Рота
Из книги Три нью-йоркских осени автора Кублицкий Георгий ИвановичДЖО СМИТ И ДЖОН КЕННЕДИ Джон Фитцджеральд Кеннеди, сорока шести дет от роду, тридцать пятый президент Соединенных Штатов Америки, в ноябре 1963 года нашел вечное успокоение на Арлингтонском национальном кладбище.Тридцать шестой президент Соединенных Штатов Америки
Из книги Forbes: от просчетов к прорывам. 30 уроков великих бизнес-лидеров автора Селлерс БобГлава 2 Джон К. Богл Создатель первого в мире паевого фонда индексного индекса. В 2004 году журнал Time включил Джона Клифтона Богла в сотню самых важных и влиятельных людей мира. В 1999 году журнал Fortune назвал его одним из четырех «Гигантов XX столетия» в инвестиционной
Из книги 50 знаменитых бизнесменов XIX – начала XX в. автора Пернатьев Юрий СергеевичГлава 22 Джон Каппеллетти Обладатель кубка Хайсмана. Выступал в Национальной футбольной лиге (NFL) за команды Los Angeles Rams и San Diego Chargers. Классический автомобилист-энтузиаст. Владелец
Из книги Дорога. Записки из молескина автора Гончарова Марианна БорисовнаЮз Джон Настоящее имя - Джон Джеймс Хьюз (род. в 1814 г. - ум. в 1889 г.)Английский инженер-металлург и предприниматель. Учредитель «Новороссийского общества каменноугольного, железоделательного и рельсового производства». Владелец и директор-распорядитель
Из книги Первая мировая война. Катастрофа 1914 года автора Гастингс МаксЖелезный Джон Я приехала в Стратфорд с группой и лестью и уговорами, а также с помощью ложных посулов уговорила водителя ехать сначала в театр.Кстати о водителе. Этот изысканный худощавый блондин Джон в синем блейзере, в новых блестящих башмаках, при галстуке, в
Из книги Хелависа и группа «Мельница». Не только песни [сборник] автора О`Шей Наталья Хелависа2. Сэр Джон в отчаянии Осенью 1914 года у Ллойда Джорджа, британского министра финансов, состоялся разговор с командующим 2-й армией Кастельно. Обсуждая встающие перед союзниками трудности, валлиец вспомнил о величайшем военном Франции: «Ах, Наполеон, Наполеон! Будь он
Из книги О России с «любовью» автора Керри Джон Из книги Викинги [Буря за кадром] автора Андреева ЮлияГоворит Джон Керри
Из книги автораДжон Кэвэна. Провидец Джон Кэвэна начал свою карьеру в 1970 году, на сегодняшний день участвовал в 68 фильмах, среди которых сериал «Викинги», роль провидца.Джон женат на Энн Кэвэна, у них трое детей.Фильмография:«Paddy», 1970, роль Willie Egan.«The Ballroom of Romance», 1982, роль Bowser Egan.«Attracta», 1983,
Джей Пи Морган. Один из величайших финансистов своего поколения, в детстве вел тщательный учет своих карманных денег, а будучи уже взрослым, заработал огромное состояние благодаря пристальному вниманию к потоку наличных средств.
Он отнесся к Гражданской войне в США как к возможности заработать денег и в 1862 году основал собственную компанию Dabrey, Morgan and Со.
В 1871 году объединился с компанией Drexel и основал компанию Drexel, Morgan, and Со и очень скоро стал одним из ведущих финансистов Нью-Йорка.
Предприниматели и представители правительственных организаций постоянно обращались к нему за рекомендациями, и он помог предотвратить финансовый кризис в 1895 году. Предпринимал попытки объединить владельцев железных дорог, не поддерживающих политику правительства США.
Вскоре президент Теодор Рузвельт вернул к суровой действительности владельца бизнес-империи, под мощным влиянием которой стали формироваться так называемые отраслевые тресты.
Биографи Джей Пи Моргана
Джей Пи Морган родился в Хартфорде, штат Коннектикут, 17 апреля 1837 года. В тот год в стране был финансовый кризис.
Однако на Моргана он никак не повлиял: его отец был богатым товарным брокером и пытался извлечь максимальную выгоду из сложившегося в стране положения.
Когда Джей Пи Морган был еще маленьким мальчиком, семья переехала в Бостон, и отец занялся хлопчато-бумажной промышленностью.
Коммерцией Морган заинтересовался довольно рано. Он не любил играть со сверстниками, зато много времени посвящал тщательному анализу своего бюджета (привычка, которую он сохранил до конца жизни), уточняя поступления и расходы.
Он был книжным ребенком - отчасти благодаря интересу к коммерческой деятельности и финансам, отчасти - вследствие слабого здоровья. В школе Морган никогда не пользовался популярностью.
Его сдержанность не нравилась одноклассникам (а со временем и всей американской общественности). Привычки Джей Пи Моргана только усиливали впечатление: его считали задавакой, например, из-за того, что он писал письма в Париж на хорошем французском или заказывал себе пару башмаков стоимостью 900 долларов.
Образование, которое получил Джей Пи Морган, соответствовало его привилегированному положению.
Когда семья переехала в Лондон, его отправили в частную школу в Швейцарию, затем он учился в Германии в Гёттингенском университете, где настолько впечатлил своих преподавателей, что они просили его остаться и поработать ассистентом одного из университетских профессоров.
Амбициозный молодой человек отказался от предложения, поскольку был твердо убежден, что ему нужно открыть свое дело.
Джей Пи Морган вернулся в США, и в 1857 году стал работать в Duncan, Sherman and Со - компании, с которой сотрудничал его отец.
Когда в 1861 году в США разгорелась Гражданская война, Джей Пи Морган в сложившейся ситуации усмотрел не бедствие, а возможность. Он воспользовался популярным среди богатых людей методом, чтобы избежать зачисления в ряды американской армии: заплатил подставному кандидату 300 долларов, чтобы тот занял его место.
В 1862 году он ушел из Duncan, Sherman and Со и основал собственную компанию Dabrey, Morgan & Со. В стране бушевала война, а Морган подсчитывал прибыли. В 1864 году у него скопилось более 50 тысяч долларов.
Война закончилась, а Джей Пи Морган продолжал победное шествие. В 1871 году он объединился с филадельфийской компанией Drexel и основал Drexel, Morgan & Со. Офис компании находился на углу Уолл-стрит и Броуд-стрит в Нью-Йорке.
Вскоре Джей Пи Морган завоевал репутацию одного из ведущих финансистов Соединенных Штатов Америки. В год он получал более 500 тысяч долларов - по тем временам это была астрономическая сумма. В 1870-х годах начал сотрудничать с железнодорожниками: для финансирования железных дорог необходима была помощь частного капитала.
Его влияние на железнодорожную отрасль стало столь значительным, что ее ведущие представители стали обращаться к нему, если нужно было разрешить спорную ситуацию или посоветоваться. В этой сфере, где компании вели все более ожесточенную борьбу за доминирующее положение, Джей Пи Морган стал играть роль посредника.
Когда в 1887 году правительство США приняло закон о торговых отношениях между штатами, запретивший вступать в сговор о ценах, железнодорожные компании, как и следовало ожидать, опять обратились к Моргану с просьбой организовать ответную акцию. Однако даже ему с его талантами не удалось привести недоверчивых руководителей к стабильному консенсусу.
Известно, что человек, чье самолюбие начало выходить из-под контроля, совершает неправильные действия. Джей Пи Моргану не только не удалось объединить представителей железнодорожной отрасли для противостояния правительству США - он организовал тайный сговор, вследствие чего оказался легкой мишенью для правительства, которое решило приструнить распоясавшихся влиятельных руководителей коммерческих структур.
В 1880-е годы жители США прониклись ненавистью к Джей Пи Моргану. Но его величайшим заслугам перед тем же обществом не нанесла никакого урона плохая репутация. В 1893 году британские инвесторы изъяли свои вклады, и в США начался финансовый кризис.
В связи с крахом банковской системы и фондовой биржи правительство США принялось укреплять финансовую систему, используя золотые запасы. По закону величина запасов не могла опускаться ниже 100 миллионов долларов (в золоте).
В январе 1895 года золотые запасы истощились до 58 миллионов, и министр финансов Джон Карлайл обратился к Моргану с просьбой о помощи. Джей Пи Морган предложил расплачиваться с инвесторами, которые будут продавать золотые монеты Министерству финансов США, недавно выпущенными облигациями.
Это было блестящее решение, поскольку оно оказалось не только экономически выгодным, но и приемлемым с политической точки зрения. Кроме того, Морган предоставил гарантии тогдашнему президенту Гроуверу Кливленду.
Вмешательство объединения Моргана помогло спасти финансовую систему страны и принесло самому Моргану неплохую прибыль - от 250 тысяч до 16 миллионов долларов.
Этот случай еще раз подчеркнул талант финансиста Джей Пи Моргана, который уже стал притчей во языцех. Он продолжил реанимировать финансовую систему страны, проведя серию невероятных сделок.
Например, профинансировал United States Steel - крупнейшую сталепромышленную корпорацию в мире. Начиная с 1900-х годов занялся объединением железнодорожных компаний через свой концерн Northern Securities Corporation и организацией судового треста.
Тем не менее, к его большому сожалению, действующий президент Теодор Рузвельт решил, что ему удастся получить политическое преимущество, если он примет крутые меры против так называемых трестов.
Поскольку Northern Securities Corporation принадлежала небезызвестному Джей Пи Моргану, Рузвельт предположил, что эта компания будет хорошим примером.
На сей раз у Джей Пи Моргана оказался достойный противник. За исключением небольшого послабления, которое последовало в 1907 году, когда президент опять обратился к нему за помощью во время финансового кризиса, влияние талантливого финансиста пошло на спад.
К тому времени Морган, которому было уже за семьдесят, большую часть времени уделял своему увлечению - коллекционированию предметов искусства - и своей личной жизни. Он умер в Риме в возрасте семидесяти шести лет.
Джей Пи Морган был выдающимся бизнесменом. Он добился успеха во многом благодаря вере в себя, предприимчивости и отчасти - благодаря тому, что у него был состоятельный отец со связями.
Он никогда не отличался крепким здоровьем - в частности, стеснялся своего большого красного грушевидного носа, ставшего таким из-за экземы, появление которой неизменно повергало его в глубочайшую депрессию.
Но, несмотря на необходимость часто отдыхать, чтобы восстановить силы, Морган сумел реализовать свои интересы в самых популярных отраслях того времени: в железнодорожной, судоходной и электротехнической. Кроме того, он не единожды спасал правительство США, помогая стране выбраться из тяжелого положения.
Продавец воздуха
«Он даже не был богат», - с удивлением произнес Джон Рокфеллер, узнав, что состояние американского банкира и железнодорожного магната Джона Пирпонта Моргана было чуть больше $80 млн. Сам Рокфеллер, богатейший человек планеты всех времен (по версии Forbes), владел состоянием в $1 млрд.
Тем не менее Моргану удалось построить международную банковскую империю, по мощи и узнаваемости бренда сравнимую с банковскими домами Ротшильдов и Барингов. Удачливый банкир Морган превратил небольшую железнодорожную компанию Federal Steel в гигантское объединение железнодорожных и сталелитейных компаний. Морган был против рыночной конкуренции - соперничество за долю рынка, по мнению бизнесмена, обескровливало предприятия. А потому Джон Пирпонт Морган массово скупал компании у конкурентов и прослыл акулой рынка слияний и поглощений.
На войне как на войне
Джон Пирпонт Морган родился в семье американского финансиста Джуниуса Моргана, владельца крупного банковского дома G.S. Morgan & Co. Окончив Геттингенский университет (Германия), Морган-младший отправился на поиски счастья в Нью-Йорк. К тому времени Джуниус Морган стал компаньоном известного финансиста Джорджа Пибоди и по его приглашению переехал в Лондон. По рекомендации отца молодой Пирпонт получил место в английском представительстве респектабельного нью-йоркского банка Duncan, Sсhermann & Co.
Тогда, в 1850-х, Джон Морган предпринял первые самостоятельные шаги в бизнесе. Он приобрел 5 акций Тихоокеанской почтово-пароходной компании по $63 каждая. Отец не одобрил сделку: мол, суда компании не раз терпели кораблекрушения, а акциями предприятия спекулировали все кому ни лень. Пирпонт не послушал отца и вскоре приобрел еще акции Тихоокеанской почтовой. Увы, год спустя Моргану пришлось продать пакет акций с общим убытком почти в $1,5 тыс. Однако молодой инвестор не отчаивался: на одолженные у отца деньги он купил одну акцию Центральной мичиганской железнодорожной компании. Через месяц спекулянт продал бумагу со 100% прибылью.
Во время Гражданской войны в США (1861-1865 гг.) Джон Морган продолжил карьеру спекулянта. Правда, теперь Пирпонт торговал не ценными бумагами, а оружием. В начале войны он вместе с компаньонами приобрел у южан вышедшее из строя оружие и продал его северянам, заработав на этой сделке 25% чистой прибыли. Позднее дело о спекуляциях с оружием расследовала комиссия американского Конгресса, однако к ответственности Пирпонта Моргана не привлекли - его выручили связи в правительстве.
Вскоре заработки Пирпонта удвоились за счет махинаций на государственных банковских билетах, особого вида средстве платежа. С введением билетов на севере страны возник двойной денежный стандарт - бумажный и золотой, не существовало и фиксированной цены на две валюты. При этом золото было дороже бумажных денег, а соотношение одного к другому напрямую зависело от политических событий в стране. Если армия Севера терпела поражение - инвесторы переводили средства в золото и таким образом поднимали его цену. Когда появлялась надежда на установление мира между Севером и Югом, коммерсанты продавали золото, цены на него падали.
Пирпонт занялся операциями с валютой: открыл совместный банковский счет с финансистом Эдвардом Кетчумом (спустя несколько лет арестованным за многочисленные махинации на валютном рынке) и начал скупку золота. Компаньоны занимали деньги и приобретали слитки. Накопив достаточное количество золота (на $2 млн), Морган и Кетчум продали $1,15 млн на валютном рынке Англии. В Нью-Йорке начался ажиотаж: стало катастрофически не хватать золота, стоимость унции сильно выросла. Когда стоимость золота достигла пика, Морган и Кетчум продали остававшееся у них золото (на $850 тыс.), заработав на этой операции $132,4 тыс. чистой прибыли.
Репутация Пирпонта и на этот раз не пострадала. Конкуренты и коллеги Моргана с Уолл-стрит сочли сделку проявлением необычайной смекалки. Однако отец Пирпонта Джуниус Морган был вне себя от ярости. Спекуляции на золоте во время кризиса валютной системы в США Джуниус считал неэтичными. Старый Морган пригрозил сыну разрывом профессиональных отношений и разделом банковского имущества. Впрочем, свои угрозы он не воплотил в жизнь, а вместо этого подыскал непослушному сыну компаньона-наставника. Им стал опытный финансист Чарльз Дебни из банка Duncan, Sсhermann & Co. Теперь нью-йоркское отделение банка Морганов называлось Debny Morgan & Co. Впрочем, подчиняться наставнику молодой Морган не стал, а реорганизовал банк: отправил Дебни в отставку, а в партнеры взял давнего соратника и друга Тони Дрексела.
На все руки
Пирпонт Морган прославился не только как талантливый спекулянт, но и как специалист по решению корпоративных конфликтов. После Гражданской войны в США начался железнодорожный бум, по всей стране строили сетку железных дорог. Новый вид бизнеса заинтересовал Пирпонта. Строительство в то время сильно зависело от банковских учреждений, кредитовавших железнодорожные компании. Многочисленные акционеры и держатели облигаций железнодорожных компаний не могли эффективно контролировать деятельность менеджеров. А потому вместо акционеров такими предприятиями часто управляли банкиры.
Банк Моргана спонсировал выпуск облигаций на $700 тыс. для иллинойской железнодорожной компании Keiro & Vincens. Год спустя компания оказалась на грани банкротства. Пирпонт не растерялся - взял бразды правления в Keiro & Vincens в свои руки. Он полностью реорганизовал компанию: ввел в совет директоров дружественных Моргану банкиров.
В 1869 году крупный американский бизнесмен Джей Гоулд попытался отобрать у Пирпонта контроль над небольшой железнодорожной фирмой Olbany & Sascuehanna. Гоулд хотел присоединить компанию Моргана к своей Эрийской железной дороге. Когда Пирпонт отправился в путешествие, Гоулд вместе с компаньоном Джеймсом Фиском начал скупать акции Olbany, последний даже пытался силой захватить железную дорогу. Но Морган вернулся в Нью-Йорк, докупил 600 акций и отправился в суд - подавать иск на Гоулда и Фиска. Суд банкир выиграл и... сдал железную дорогу Гоулду в аренду сроком на 99 лет.
Морган считался одним из самых влиятельных людей в финансовом мире. В начале 1870-х руководство акционерного общества Chicago & Olton решило расширить и усовершенствовать дорогу, выпустив 3 млн новых акций. Пирпонт не имел прямого отношения к компании - его банк всего лишь помог фирме выпустить облигации на пару сотен тысяч долларов. Однако менеджеры Chicago & Olton пришли к банкиру за советом. Пирпонт рассудил, что нужды в новой дороге нет, и запретил проводить допэмиссию. Для надежности он пригрозил Chicago & Olton тем, что прекратит предоставлять услуги этой компании на финансовом рынке, в случае если руководство компании решится на этот «самоубийственный план». Совет директоров счел за лучшее не перечить банкиру, допэмиссию отменили.
Помимо железных дорог, Морган интересовался и другими отраслями, например, электроэнергетикой. Когда Томас Эдисон изобрел лампу накаливания и предложил местным властям с ее помощью осветить центр Манхэттена, банковский дом Моргана взялся профинансировать проект. Морган настолько увлекся идеями Эдисона, что даже оборудовал свой особняк системой электрического освещения. Впоследствии вместе с Эдисоном банкир собирался электрифицировать крупные города Америки.
Однако Эдисон все свое время и силы посвящал науке, а не совместному бизнесу. Вместо реализации грандиозных бизнес-планов Пирпонта Эдисон занимался разработкой фонографа и машины для обогащения руды. Пришлось Моргану объединить усилия с конкурирующей компанией: его Edison Electric слилась с Thomson & Huston. Впрочем, от необходимости работать с конкурентами Джон Морган не страдал, ведь таким образом снижался уровень конкуренции на рынке. Новая фирма получила название General Electric.
Пирпонту Моргану довелось иметь дело и с печатным бизнесом. Известный американский издательский дом Haarper’s & Brothers обратился к финансисту за помощью. Продукция издателей пользовалась популярностью, однако ИД терпел убытки, компания находилась на грани банкротства. Вердикт Пирпонта Моргана - акционирование компании. Под руководством Моргана издательский дом выпустил акций на $2 млн, а также облигаций на $3 млн. С помощью связей Моргана все бумаги были проданы, а компания быстро вышла из состояния дефолта.
Однако спустя три года издатели вновь обратились к Пирпонту - на этот раз за кредитом. Джон Морган в течение нескольких лет предоставлял компании беспроцентный кредит (в общей сложности на $2,5 млн), считая эти инвестиции своеобразной благотворительностью.
Как закалялась сталь
В начале XX века в США появилась новая отрасль промышленности - производство стали. Сталелитейные компании приносили колоссальные прибыли своим собственникам - наравне с железнодорожным бизнесом. В конце XIX века Морган решил заняться металлургией: принял активное участие в формировании холдинга Federal Steel. Под крылом этой компании он объединил сталелитейные производства Federal Steel, Lorein и Minnesota Iron Company. Компания стала вторым в США сталелитейным концерном по объемам производства и являлась главным конкурентом Carnegie Steel Company, принадлежавшей стальному королю Эндрю Карнеги.
Карнеги никак не ожидал, что Моргану удастся объединить три сталеплавильных завода. Впрочем, даже после того как холдинг был создан, магнат скептически заметил: «Я полагаю, что Federal - это величайший в мире концерн по производству ценных бумаг, но что касается стали, то они провалятся со скандалом».
Карнеги не учел, что быстрорастущая компания Моргана способна поглотить Carnegie Steel. Идея приобрести металлургический бизнес Карнеги принадлежала президенту Federal Steel Альберту Гэри. А покупке поспособствовал президент Carnegie Steel Company Чарльз Шваб. Топ-менеджер считал, что Карнеги уже стар и в один прекрасный день забросит дело, которому так долго служил Чарльз Шваб.
В конце 1900 года Морган и Шваб встретились на светском приеме. Шваб произнес пламенную речь о будущем сталелитейной промышленности. «Если стальные магнаты организуют огромное объединение производств, в которое войдут трубные заводы, предприятия по производству проволоки и прочего, то они смогут неограниченно расширять и завоевывать рынки стали», - вдохновенно рассказывал президент Carnegie Steel. Заводы необходимо размещать недалеко от потребителей - это помогло бы корпорациям снизить транспортные расходы, рассуждал Шваб. Речь президента Carnegie Steel очень понравилась Моргану. Он начал переговоры со Швабом о создании огромной сталелитейной корпорации, основой которой должна была стать Carnegie Steel. Собственник компании Эндрю Карнеги о готовящейся продаже не знал.
Спустя несколько месяцев после начала переговоров Шваб рассказал Карнеги о желании Моргана купить у сталелитейного магната его компанию. Цену сделки Пирпонт предложил назначить самому Карнеги. Эндрю согласился на сделку и сообщил Швабу свои условия - $480 млн за корпорацию ($100 млрд по нынешним меркам). Морган согласился с ценой не торгуясь. Позже Карнеги говорил, что Пирпонт мог спокойно заплатить за компанию и $580 млн - инвестбанкиру и спекулянту со стажем Джону Пирпонту Моргану ничего не стоило привлечь синдикаты для покупки Carnegie Steel. Вскоре после сделки компанию переименовали в US Steel (ныне крупнейший в США металлургический концерн), президентом ее стал Чарльз Шваб.
Интенсивная деятельность Пирпонта на рынке M&A привлекла внимание политиков и чиновников лишь в конце жизни инвестбанкира. В 1912 году Моргану пришлось выступать на заседании государственной комиссии, расследовавшей деятельность банковских домов. Спустя три с половиной месяца после выступления в Комиссии Пирпонт скончался, дело против финансового дома Морганов закрыли. Банковский бизнес отца продолжил сын Джон Пирпонт Морган-младший, однако он не унаследовал деловую хватку отца и столь же влиятеленым банкиром, как его отец, не стал.
Крупнейшая сделка МорганаПосле смерти промышленного магната и миллиардера Корнелиуса Вандербильта в 1877 году его сын Уильям унаследовал 75% акций крупнейшей в Америке железнодорожной компании New York Central. Спустя два года после кончины отца Уильям решил продать компанию. Причина продажи - намерение властей штата Нью-Йорк запретить единоличное владение крупными транспортными линиями и желание Вандербильта-младшего обналичить свое наследство. При этом Вандербильт хотел сохранить сделку в секрете: слухи о том, что легендарное семейство Вандербильтов отходит от управления компанией, могли негативно повлиять на цену акций. Организовать продажу компании Уильям Вандербильт поручил знаменитому инвестбанкиру Джону Пирпонту Моргану.
План Пирпонта был прост. Бумаги Вандербильта выкупал синдикат банков и финансовых компаний, а затем акции продавали на фондовом рынке небольшими пакетами. Сделка была выгодна и банкам, участвовавшим в синдикате, и самому Моргану: выкупали акции по $120 за штуку, продавали - по $131. Вандербильт при этом в накладе не оставался - за компанию он получал огромные по тем временам деньги - $30 млн. Однако при реализации мелких пакетов акций на биржах выяснилось, что слухи о продаже бизнеса Вандербильтов и организации синдиката просочились на рынок, поэтому заработать на сделке миллионы долларов Моргану не удастся. Постепенно синдикат распродал все 250 тыс. акций New York Central, купленные у Вандербильта.
Прибыль Моргана на этой операции оказалась незначительной, однако продажу New York Central окрестили самой крупной сделкой инвестбанкира. Кроме того, Морган посредством продажи этой компании примирил двух давних врагов: семейство Вандербильтов и известного бизнесмена Джея Гоулда. В совет директоров проданной New York Central вошли два союзника Гоулда. После этой сделки Гоулд оставил компании клана Вандербильтов в покое.
Карьера инвестбанкира1837 г. - родился в Хартфорде, штат Коннектикут (США)
1854 г. - отец Джона, знаменитый банкир Джуниус Морган, становится компаньоном банкира Джорджа Пибоди и переезжает в Лондон. Вместе с ним едет и Джон Пирпонт
1857 г. - поступил на службу в Нью-йоркский банк Duncan, Schermann & CО
1862 г. - совместно с кузеном Джимом Гудвином учредил в Нью-Йорке банк J.P. Morgan & CО
1863 г. - на спекуляциях золотом вместе с компаньоном Эдвардом Кетчумом заработал $132 тыс. прибыли
1869 г. - участвовал в корпоративном конфликте - боролся за контроль над железной дорогой Olbany & Sascuehanna с крупным промышленником Джеем Гоулдом. После череды судебных разбирательств получил контроль над компанией и стал ее вице-президентом
1872 г. - спонсировал выпуск облигаций на $700 тыс. иллинойской железнодорожной компании Keiro & Vincens; вскоре получил контроль над компанией
1878 г. - банк Джон П. Моргана финансировал проект Томаса Эдисона. Цель проекта - построить осветительную систему на Манхэттене
1880 г. - организовал синдикат для продажи облигаций железной дороги Northern Pacific на рекордную для фондового рынка сумму - $40 млн
1890 г. - умер отец Пирпонта Джуниус Морган. Его лондонский банк перешел к Моргану-младшему
1892 г. - объединил свою электрическую компанию Edison Еlectric с конкурирующей Thomson Huston. Новое название компании - General Electric
1901 г. - приобрел Carnegie Steel у сталелитейного магната Эндрю Карнеги. Докупил несколько мелких сталелитейных заводов и объединил свои металлургические активы в компанию US Steel
1912 г. - комиссия Конгресса США расследовала деятельность «денежного траста» Джона Пирпонта Моргана. Известному инвестбанкиру приходится давать показания в суде
У каждого есть цена, просто надо найти ее
Дж. П. Морган о Карнеги в разговоре с его помощником
из фильма The Men Who Built America, США , 2012
Вступление: Как мужчины по фамилии Морган делали состояния
1671 год. Захват Панамы
Адмирал Генри Морган, корсар и капер, позже Вице-губернатор острова Ямайка, командует ударной группой англо-французских флибустьеров общим числом в 1846 человек. В его распоряжении 36 кораблей, оснащенных 239 орудиями, и 32 каноэ. Флагманское судно, которым управляет лично Генри, носит звучное название Satisfaction, весьма характерное, как для Джентльмена удачи. На совете 2 декабря 1670 г. пираты принимают решение провести дерзкое предприятие. Их не интересуют отдельные транспорты или караваны. Отнюдь. Их цель — захват целого города. Панама. Совсем не последний населенный пункт Центральной Америки даже в XVII веке. Риск неимоверный. Панаму охраняет целая армия под началом местного обер-президента — 3600 солдат-пехотинцев, 400 кавалеристов и 600 индейцев. Всего 4600 человек личного состава. Перевес в пользу испанцев пять к двум. А корсарам надо еще подняться вверх по реке на своих судах и подобраться к городу.
Но, кто не рискует, тот … Продолжение вы знаете. Разбойников не смущает даже неудачное начало «экспедиции» - 4 корабля терпят крушение на рифах в устье реки Чагрес. После девятидневного перехода, отряд Моргана, числом уже всего 1200 «штыков» начинает штурм Панамы. Город захвачен с первой попытки. 3 недели англичане и французы грабят его и окрестности. Добыча Генри Моргана и его «коллег» фантастична. 24 февраля 1671 года они выступают из руин Панамы с 157 мулами «под завязку» загруженными серебром, золотом, драгоценными камнями и прочими сокровищами.
1901 год. Создание U.S. Steel
Джон Пирпонт (Джей Пи) Морган и Элберт Х. Гэри создают на базе Carnegie Steel Company и двух других металлургических компаний крупнейшую сталелитейную корпорацию. U.S. Steel стала первой в мире компанией с капитализацией в $1 млрд.
Объединение прошло по принципу т.н. «морганизации» или «концентрированного контроля», когда в единую структуру сводятся предприятия одного профиля для подавления конкуренции между ними. Капитал начинает работать не на бесконечное соперничество, а на увеличение прибыли нового холдинга.
Существует устойчивое мнение, что Дж.П. Морган — потомок Генри Моргана из «лихих» 1660-70-х. Сам Джей Пи очень гордился этим фактом и любил, когда его называли «последним в мире пиратом». Ему приписывают, весьма уместные для такого статуса, слова: «Большие деньги не делаются в белых перчатках».
А еще он любил коротко и емко называть свои роскошные яхты - «Корсар». В разные годы были разные. Но все имели одно имя «Корсар».
Детство Джей Пи Моргана
17 апреля 1837 г. в городе Хартфорд, штат Коннектикут в семье Джуниуса Спенсера Моргана и Джульетт Пирпонт родился сын. Назвали его незамысловато — Джон. Полное имя Джон Пирпонт Морган, John Pierpont Morgan. Мир знает этого человека по первым двум буквам имени - JP (Джей Пи).
Родители мальчика были колоритными людьми. Каждый по-своему. И оставили более, чем значительный след и в душе, и в судьбе Джей Пи.
От матери он унаследовал то, что называется «дурной кровью» - причину своих многочисленных недугов, преследовавших Джона всю жизнь. Кожные болезни (угри и сыпи), пневмонии, артрит и даже легкая форма эпилепсии. Это с одной стороны. А с другой - хорошие манеры и интерес к прекрасному и изящному, интерес к искусству (через много лет Джей Пи станет крупнейшим коллекционером картин и других арт-объектов). Вот такая смесь. Конечно, неплохо было бы выбрать только второе и не забирать первое. Но жизнь устроена так, что наследственные признаки выдаются комплектом. Перебирать, как в лавке тут не принято.
Род Пирпонтов (другая транскрипция - Пайерпонтов) из которого происходила мама Джей Пи был старинным и с чертами вырождения. Вот отсюда изящество и болезни. Отец Джульетт (дедушка Джона) был священником в Бостоне. Джульетт была из очень и очень приличной семьи и к тому же обладала приятной милой внешностью. О семейных болячках Пирпонты (естественно) предпочитали не распространяться и юная Джульетт имела все шансы отлично выйти замуж.
Судьба не заставила долго томиться «девушку на выданье» и преподнесла ей подарок в лице молодого и перспективного бостонского предпринимателя Джуниуса Моргана. Начинал Джуниус с банальной оптовой торговли. Затем были операции с американскими акциями в Англии, партнерство с известным миллионером, одним из первых американских трансатлантических финансистов Джорджем Пибоди (с 1854 г.) и основание в Лондоне банкирского дома JC Morgan & Co. Отец Джей Пи был долларовым миллионером уже в первой половине XIX века, а это дорогого стоило.
Супружество родителей маленького Джона весьма трудно было назвать счастливым, даже с натяжкой. На десятом году совместной жизни мать окончательно ушла в свой нерадостный мирок, полный действительных и мнимых страданий, махнув рукой не только на мужа, но и на сына. В конце жизни она просто повредилась рассудком. А папа Джуниус с головой погрузился в финансовые операции, ведя замкнутое и угрюмое существование настоящего викторианца.
Но как ни странно, Морган-старший умел мечтать. Его сын должен превзойти бизнес-достижения отца и достойно представлять банковское семейное дело.
Вот на фоне такого «семейного портрета в интерьере» и прошли первые годы Джей Пи. Очень приятными, по мнению Джона, они вряд ли были. Детство юного Моргана напоминает чем-то печальные новеллы Чарльза Диккенса. Мало тепла, мало любви и мало ласки. Кстати, мало и здоровья. Чего было много, так это отцовских денег и (самое важное!) жизнелюбия и оптимизма самого Джей Пи. Это станет, пожалуй, его главным капиталом в жизни.
Папа постоянно строжит и тотально контролирует сына, понуждает его всюду быть первым и с 6-7 лет (!) уже понуждает обрабатывать банковские выписки. То, что Джей Пи был фактически инвалидом лежал по полгода в постели, для Джуниуса не имело никакого значения. Он твердо шел по пути исполнения своей мечты.
Джон любил прогулки в горы и лес и обожал животных. Сохранилась история о том, как на смертном одре умирающий Джей Пи произнес загадочную фразу: «Моя дорогая Салли Вест…». Дочь Моргана Луиза наняла лучших детективов и потратила серьезные деньги, чтобы узнать, кто эта женщина. Следов так и не нашли.
Разгадка пришла неожиданно. В семейном архиве Морганов обнаружили письмо 14-летнего Джей Пи своему дедушке священнику Джону Пирпонту. Отправлено оно было с Азорских островов, где мальчик поправлял здоровье. В нем был рисунок с такой подписью: «Вот моя дорогая Салли Вест. Благодаря ей, мне здесь не так одиноко. Дорогой дедушка, я очень хочу домой. Пожалуйста, скажите об этом маме и папе». На картинке маленький Джон нарисовал толстую желтую канарейку. Она была его единственным другом долгих полгода на Азорах.
Но все-таки достаток в семье имеет-таки свои преимущества. Отец дает Джей Пи блестящее европейское образование. Мальчик учится в привилегированной частной школе в Швейцарии и заканчивает Геттингенский университет.
Об учебе Джона в Европе есть забавный анекдот. Джей Пи приналег на французский. Дело, безусловно, благое. Но вот цель… Говорили, что он штудирует язык для того, чтобы лично заказать в Париже ботинки за 900 долларов. Шутка, конечно. Биографы отмечают, что Морган неплохо знал не только французский, но и немецкий.
Семья и дети Джей Пи Моргана
В личной жизни Джону Моргану повезло немногим больше, чем во взаимоотношениях с родителями. Зато в его жизни была своя "Love Story".
В 1857 году двадцатилетний Джей Пи знакомится с двадцатидвухлетней Амелией (Эмилией) Старджесс, дочкой железнодорожного магната. В 1861-ом молодые люди женятся. Джон влюблен, влюблен по-настоящему. Его не пугают никакие преграды. Даже болезнь невесты. Туберкулез. Неизлечимый тогда недуг. Перед ним были бессильны любые врачи и любые, заметьте, деньги. Максимум - можно оттянуть неизбежный конец.
В день свадьбы Амелия была так слаба, что упала бы, если бы не опиралась на жениха. Вскоре в Париже подтверждают диагноз-приговор. Джей Пи носит на руках молодую жену по лестничным маршам. По рекомендации врачей они отбывают в Алжир. Джон забрасывает все дела и полностью берет на себя функции сиделки. По утрам он выносит Амелию к морю. Вечерами запекает в камине яблоки. Он наполнил дом соловьями и канарейками. Каждый день - охапки свежих цветов. Каждый день - надежда. Надежда, что болезнь отступит и оставит их в покое.
Через четыре месяца после свадьбы Амелия умирает.
От этого удара судьбы Джей Пи не оправится до конца жизни. Лекарство, притупляющее тяжесть утраты, будет только одно - работа. Джей Пи станет совершенной cash-машиной.
Через три года Морган женится на Френсис Луиз Трейси. Супружескую жизнь они прожили, как чужие люди, с каждым годом все более отдаляясь друг от друга. Френсис пережила мужа на 11 лет и родила ему четверых детей: сына Джека и трех дочерей - Луизу, Джульетт и Энн. Джек Морган, конечно, тоже стал финансистом и банкиром. Но в деловых высотах ему было ой, как далеко до отца.
Начало карьеры Моргана. Война и золото
Стартовым годом для Джей Пи, как финансиста, принято считать 1857-ой. Джону 20 и он приступает к работе младшим бухгалтером в Duncan, Sсhermann & Co представлявшим в Нью-Йорке интересы британской компании George Peabody & Со Джорджа Пибоди - партнера Джуниуса Моргана. Но сочетание слов «Морган» и «младший бухгалтер» совершенно немыслимо. Джей Пи не задерживается в Duncan.
Он пробует себя на операциях с ценными бумагами, кофе. Что-то получается, что-то нет.
Наступает 1861 год. 12 апреля обстрелом форта Самтер началась Гражданская война в США между Севером и Югом. Крупнейшая военная кампания на территории североамериканских штатов за всю их историю, длившаяся свыше четырех лет и унесшая жизни 620 тыс. человек. Ни в каком вооруженном конфликте, ни до, ни после не погибало столько американцев, включая обе мировые войны. Ну и, собственно, в Северной Америке с 1865 года уже никто и ни с кем не воевал…
Война стала звездным часом для молодого Моргана. «Пиратские» гены проявили себя в полной степени. Четыре военных года сделали из юноши Джей Пи, Джона Пирпонта Моргана, построившего корпоративную Америку.
Не очень красивые и не очень благовидные операции на военных поставках Джей Пи осуществлял самостоятельно, с отцом, с «деловыми партнерами» и в качестве агента банка Пибоди.
В самом начале боевых действий, Джон с компаньоном покупает у южан вышедшее из строя (!) оружие и продает его с наценкой в 25% северянам. «Ничего личного, это просто бизнес», - цитата от «великого пирата-гангстера» Аль Капоне, соотечественника Джей Пи из «ревущих 1920-х» точно описывает моральную сторону этого «делового» предприятия.
«Финансовыми инструментами» служили не только винтовки, патроны или пушки, но и провиант, обмундирование, а также хлопок из рабовладельческих штатов, отрезанных от английских фабрик флотом северян.
Военные операции 1861-65 гг. молодого Джей Пи имели настолько одиозный характер, что позже стали предметом расследования комиссии Конгресса США по обвинению, ни много, ни мало, в государственной измене. Но Морган сумел выкрутиться.
Примерно к этому же периоду относятся «блестящие» операции Джона на международном золото-валютном рынке. Вместе с неким предпринимателем по имени Эдвард Кетчум, Морган начинает скупку золотых слитков в Соединенных Штатах. Металла было приобретено на серьезную для того времени сумму в $2 млн. Далее, компаньоны предприняли пространственный арбитраж и сбыли золото себестоимостью $1,15 млн в Лондоне. Вскоре, в Америке обозначился резкий дефицит желтого металла и товарищи продают, уже на отечественном рынке, оставшуюся партию ценой в $0,85 млн с прибылью более, чем $130 тыс.
Прекрасный финансовый результат, тем не менее, не порадовал Джуниуса Моргана-старшего, отца молодого креативного спекулянта. Нудный, старомодный старик считал подобные действия аморальными на фоне кризиса финансовой системы Соединенных Штатов. Какая чепуха, правда? Джуниус даже пригрозил Джей Пи разрывом деловых отношений. Конечно, угроза осталась только на словах.
Вместо этого, Морган-старший рекомендует сына партнером опытному специалисту в финансах Чарльзу Дебни из Duncan, Sсhermann & Co. На базе последнего организовывается новый банк Debny Morgan & Co. Джей Пи освоился быстро. Настолько быстро, что добропорядочный Чарльз Дебни скоро оказывается за порогом конторы. На его место Джон приглашает старого и проверенного товарища Тони Дрексела. В 1871 году происходит очередной ребрендинг - в «Дрексел, Морган & Ко». Этой финансовой структуре суждено было стать основой для будущего инвестбанка, жемчужины империи Джей Пи - J.P. Morgan & Co. Выходом на арену именно J.P. Morgan & Co принято считать 1893-95 гг.
J.P. Morgan & Co.
Morgan Stanley
В своем более или менее первоначальном виде J.P. Morgan & Co просуществовал до принятия закона Гласса-Стиголла в 1933 г., наложившего запрет на инвестиционную деятельность классических (коммерческих) банков в США.
Конец XIX - начало ХХ века - «золотой век» инвестиционно-банковского бизнеса Джей Пи. Что бы там не говорили о моральной стороне дела Моргана, его банк, во многом, «вытащил» индустриализацию Соединенных Штатов после Гражданской войны. Железные дороги, электрические компании, сельскохозяйственное машиностроение, трансатлантические пароходные перевозки, связь и, конечно, металлургия - везде были деньги J.P. Morgan & Co, а значит и деньги лично Джона Пирпонта. Как инвестбанкир, он принял активное участие в такой «стройке века», как возведение Панамского канала в 1904-14 гг.
Нельзя не отметить, что до создания в 1913 году Федеральной Резервной Системы США, банк Моргана несколько раз выполнял функцию последнего американского кредитора, по сути, центрального банка страны, предоставляя значительные ссуды Федеральному Правительству.
Через 20 лет после смерти Джей Пи, в 1933 году, повинуясь требованию законодательства, J.P. Morgan & Co выделяет инвестбизнес в отдельную структуру. Рождается знаменитый Morgan Stanley. Название банк получает от имен Генри Старджиса Моргана (1900-1982), внука Джей Пи и Гарольда Стэнли. Morgan Stanley приступает к работе 16.09.1935 г.
После ипотечного кризиса в 2008 году банк становится коммерческим со статусом финансового конгломерата и обладает самым крупным в мире брокерским бизнесом. Штаб-квартира в Нью-Йорке.
JPMorgan Chase
Ставший в 1933-35 гг. «традиционным банком» J.P. Morgan & Co, в 1959 году объединяется с ведущим свою историю с 1886 года Guaranty Trust Company. Появляется Morgan Guaranty Trust Company.
В 2000 году путем слияния Morgan Guaranty Trust Company и Chase Manhattan Bank рождается одна из крупнейших в мире публичных компаний JPMorgan Chase. По итогам рейтинга Forbes Global 2000 за 2015 год она занимает шестое место, пропустив вперед четыре китайских банка и Berkshire Hathaway Уорнера Баффетта.
В 2004 году JPMorgan Chase поглощает Bank One Corporation, а в несчастливом для инвестиционной Америки 2008-ом - Bear Stearns и частично Washington Mutual.
Несмотря на трудные для фондовых операций времена, потомки Джей Пи не собираются оставлять инвестиционное направление. По версии издания Global Finance, JPMorgan Chase - лучший банк в инвестбизнесе 2015 года. Главный офис - на Манхеттене, Нью-Йорк.
Морган, железные дороги и принципы ведения бизнеса
История «железнодорожной» Америки берет свое начало в 1815 году, когда полковник Джон Стивенс основывает ж/д компанию Нью-Джерси, преобразованную позже в подразделение Пенсильванской железной дороги. Но бум ж/д строительства начался в Штатах сразу по окончании Гражданской войны в 1865 году. За 50 лет общая протяженность железнодорожных линий увеличилась почти в 7,5 раза: с 35 тысяч до 254 тысяч миль. В 1916 году практически все внутриамериканские перевозки (грузовые и пассажирские) проходили по железной дороге.
Всю свою энергию, деловые способности и интеллект 30-летний Джей Пи бросил на развитие ж/д бизнеса. К этому периоду относится формирование главных принципов предпринимательства, которым Морган будет следовать десятки лет при построении своей бизнес-империи.
Гарантии от Моргана
Сейчас несколько удивительно это осознавать, но экономика США середины и второй половины XIX века - это развивающийся рынок. Таким рынкам, как воздух, нужны инвестиции. Главная страна-инвестор того времени, безусловно Великобритания, самое могущественное государство позапрошлого столетия. Одним из главных лиц, обеспечивших перекачку британского капитала в Штаты, прежде всего в ж/д сектор, стал Джей Пи.
Риски английских инвесторов в стане «Дикого Запада» были огромны. Главный, характерный для любой развивающейся страны от «банановой республики» до государства, возникшего на руинах СССР - тривиальное воровство. Вложенные деньги часто просто исчезали. Какой уж тут процент на вложенный капитал.
Джуниус и Джон Морганы создали систему личных гарантий, гарантий «Дома Морганов», дававших зарубежным вкладчикам уверенность, что их средства за океаном будут в надежных руках. Этому способствовали репутация Моргана-старшего в британских деловых кругах и отказ от оголтелых и сверхрисковых спекуляций. Тут Джуниусу было нелегко сдерживать горячего и склонного к предпринимательским авантюрам сына, но с каждым годом поведение последнего становилось все более респектабельным.
Честное «деловое» слово Моргана стало тем, чем было честное слово Ротшильдов в Европе. Вообще, семья Ротшильдов проморгала перспективный североамериканский рынок. Все-таки далековато была Америка конца XVIII - начала XIX века от Европейского континента и любимые Франкфуртскими банкирами почтовые голуби и дорогие курьерские лошади ничем не могли помочь…
Сам Морган так рассуждал о доверии в бизнесе: «Человек, которому я не доверяю, не смог бы получить у меня ни пенса даже за все кости христианского мира».
Морганизация
Еще один урок, который Джей Пи четко усвоил от отца - опасайся конкуренции, уходи от нее, подавляй ее. Конкуренция в молодой стране не всегда играла позитивную роль, принимая, подчас, самые дикие формы. «Тогда конкуренция была прямой — мой ум против твоего, моя сила против твоей. Открытый бой» (*). Причем бой в буквальном смысле - от тарифной войны до взрывов, поджогов и убийств бизнес-соперников. Очень напоминает недавние страницы отечественной истории.
Морганы, Рокфеллеры, Карнеги и Вандербильды боролись против конкуренции путем создания крупнейших монополий, каждый в своих областях. Это была другая крайность, которую подправили законодательным и судебным путем уже в XX веке.
Доверие, контроль и концентрация с подавлением элементов конкурентной борьбы внутри структуры стали тремя главным компонентами алгоритма построения корпораций по Моргану - морганизации.
Манера ведения дел Моргана - напор и агрессивность. Бизнес по Моргану - это война. А на войне, как на войне - à la guerre, comme à laguerre. Джей Пи проводит разведку, определяет направление главного удара, открывает военные действия, преследует и добивает противника.
Железные дороги
Железнодорожные перевозки стали первым серьезным объектом для приложения усилий Джей Пи. Важность развития этого сектора для Соединенных Штатов трудно переоценить. Бегущие по рельсам составы с грузами и пассажирами, объединили разрозненную и разорванную после войны огромную страну. Прогресс в ж/д транспорте тянул за собой прочие отрасли экономики — металлургию, угольную промышленность, локомотиво- и вагоностроение и пр.
Морганы привлекали капитал в отрасль, организуя выпуски облигаций ж/д компаний и размещая их, преимущественно, в Великобритании. Вопрос возврата инвестиций Джей Пи и Джуниус решали просто — через внешнее управление. Чтобы деньги не были разворованы они лично или через доверенных лиц входили в Совет директоров представляемой ими дороги. Так они могли ответить за каждый вложенный фунт или доллар. Человеческий фактор Джон Морган ставил превыше всего: «Люди, а не активы, должны быть основанием для инвестиций». Жизнеспособные предприятия объединялись в мощные холдинги, мелкие и слабые выдавливались с рынка и оставались без финансовой поддержки.
Список железных дорог к которым Моррган имел отношение в разные годы бесконечен. Ключевые активы Джей Пи — Нью-йоркская и старейшая в Америке Пенсильванская ж/д. Свои позиции Морган упрочил после кризиса 1893 г. и к 1902 году контролировал уже 8000 самых важных миль железнодорожных путей США.
Свет и сталь в бизнесе Моргана
«Хороший бизнесмен всегда предлагает людям то, чего у них нет» (*). Рокфеллер — керосин, Гейтс — Windows, Джобс — iPhone, Цукерберг — Facebook. «Надо уметь заглянуть за угол» (*). Джей Пи, как предприниматель, сделал все, что смог для того, чтобы предложить человечеству электричество. Ну и конечно, хорошо заработать на этом.
«Отцом» бытового и промышленного электричества признается американский изобретатель Томас Алва Эдисон (1847-1931).
В 1878-79 гг Эдисон усовершенствовал дуговую лампу, использующую угольные электроды, и изобретает лампу накаливания с угольной нитью — один из главных технических прорывов человечества XIX века. Томас ищет пути массового выпуска электроламп и сопутствующего оборудования. Он произносит знаменитую фразу: «Мы сделаем электричество настолько дешёвым, что только богатые будут жечь свечи». Что нужно исследователю — деньги, кто нужен — инвестор.
Узнав об успешных опытах и амбициозных планах молодого физика, Джей Пи понял: «Вот оно. Его шанс и его звездный час». Несмотря на полнейший скептицизм отца, заявлявшего: «Это безделушки для ярмарок и карнавалов, тебя просто одурачат» (*), Джон Морган лично посещает лабораторию Эдисона и налаживает прямые контакты.
В 1878 году Джей Пи, Томас Алва и несколько компаньонов основывают компанию Edison Electric Light. К 1883 году она производит три четверти электроламп в США.
На первый взгляд, все складывается, как нельзя удачно. Но происходит то, что крайне не нравится Джей Пи. В «его» электричество, куда он вложил десятки миллионов, приходит ненавистная Морганам конкуренция. Причем, совершенно с неожиданной стороны. Бывший сотрудник Эдисона, человек с очень загадочной судьбой, сербский эмигрант Никола Тесла (1856-1943), начинает «войну токов». Технологии постоянного тока Томаса (англ. DC), Никола противопоставляет технологию переменного тока (AC). Главное изобретение Теслы — двигатель/генератор переменного тока.
Противостояние с сербом выявляет темные стороны натуры Эдисона. Чтобы опорочить переменный ток конкурента, Томас как только мог и где только мог доказывал его опасность. Главный аргумент — необходимое для АС высокое напряжение представляет угрозу для жизни. Эдисон так увлекся, что считал подходящими все средства — он демонстрирует смерть животных (слона) от переменного тока и даже принимает активное участие в разработке электрического стула, действие которого основано на Тесловском АС, убивающем осужденного. Правда, проект по электростулу вышел боком для Эдисона. На первых испытаниях переменный ток убивал жертву недостаточно быстро и гуманно. И весь негатив свалился на голову «отца» электричества.
Такое безобразие Джей Пи долго терпеть не мог и научно-технический конфликт был решен вполне по-деловому. Морган выкупает на бирже контрольный пакет акций Edison Electric Light, выбрасывает Эдисона из бизнеса, отбирает у партнера Теслы Джорджа Вестингауза основные патенты талантливого серба на АС, и объединяет в 1892 году Edison Electric Light с «Томсон-Хаусон и Ко» в культовую компанию ХХ века General Electric (GE).
Достаточно сказать, что GE - единственная публичная компания США, которая удержалась в промышленном индексе Доу-Джонса с даты его первой публикации 26.05.1896 г. Без всякого ребрендинга, слияний и поглощений.
Еще один бриллиант империи Джей Пи — US Steel. Корпорация была создана в 1901 г. на основе компании другой американской бизнес-звезды конца XIX века Эндрю Карнеги Carnegie Steel Company. Отступные, полученные Карнеги от Моргана, без преувеличения можно назвать астрономическими для того времени - $480 млн.
Суд и смерть «последнего в мире пирата». Вместо заключения
Джей Пи был, как это принято сейчас говорить, социально ответственным бизнесменом. Настолько, насколько позволяло его время. Он выручил Правительство США своевременными займами в 1873 и 1893 годах, спас город Нью-Йорк от банкротства в 1907-ом и лично погасил биржевой пожар на Уолл-стрит в октябре того же 1907-го.
Но в 1912 году за ним все-таки «пришли». Бушевавшие в Штатах антимонопольные расследования зацепили и Великого Юпитера (так часто называли Джей Пи). Моргану пришлось выступить в свою защиту на сенатских слушаниях. Он был абсолютным противником конкуренции и так не понял своей вины. «Наезды» были и раньше, еще при Теодоре Рузвельте, но разбирательства 12-го года Джей Пи воспринял особенно тяжело.
Накануне смерти Джона в одной из газет появилась карикатура, изображавшего Джей Пи, стучащего в двери Рая и реплика «райского привратника»: «У тебя больше денег, чем у самого Господа Бога. Таких не пускаем».
Через несколько месяцев, 31 марта 1913 г. Джон Пирпонт Морган скончался в Риме, чуть-чуть не дотянув до 76 лет. Нью-Йоркская биржа приспустила флаги и на два часа прервала свою работу. Как в день смерти Президента США.
Узнав о состоянии ушедшего, составлявшего с предметами искусства сумму около $100 млн, Джон Рокфеллер заметил: «Подумать только, он даже не был богат…»
Примечание
* - цитаты из фильма The Men Who Built America, США, 2012
Будьте в курсе всех важных событий United Traders - подписывайтесь на наш